Une réponse à chaque étape
de votre patrimoine.

Valoriser un capital, se constituer des revenus, protéger un conjoint, transmettre hors succession : l'assurance-vie fait tout cela dans un seul contrat, sans plafond de versement, et sans que votre épargne cesse d'être disponible. Mais le contrat n'est qu'un contenant : sa performance dépend de l'allocation choisie à l'intérieur et des frais prélevés dessus. C'est là qu'est notre valeur ajoutée.

Ce que vous versez sur un PER se déduit de votre revenu imposable ; ce que vous en sortez est imposé à la retraite. Tout l'enjeu tient dans l'écart de tranche entre ces deux moments — et dans les frais. Le reste est du bruit. Encore faut-il que le PER soit la bonne réponse : nous vous le disons franchement, y compris quand elle ne l'est pas.

Vous détenez une fraction d'un patrimoine locatif mutualisé et en percevez les loyers nets de charges, sans gérer un seul locataire — avec l'accès à des marchés (bureaux, santé, logistique) fermés à l'investisseur particulier. Mais ni le capital ni le revenu ne sont garantis, la liquidité non plus, et l'horizon est long : notre brochure dit les quatre réalités qu'une plaquette oublie.